Durante 2019, por la dolarización y los retiros de depósitos de los bancos, los dólares y euros que los argentinos tienen fuera del sistema bancario y financiero del país aumentaron en
más de US$ 42.000 millones. Son billetes que están en cajas de seguridad, “debajo del colchón” o directamente en entidades del exterior.
En total, suman US$ 335.377 millones, según los datos del INDEC del cuarto trimestre de 2019 difundidos el pasado jueves.
Es una cifra más que récord. En 2009 esas tenencias totalizaban US$ 146.323 millones. A fines de 2015 subieron a US$ 222.465 millones. En diciembre de 2018 sumaron US$ 292.967 millones y a fin del año pasado llegaron al récord de US$ 335.377 millones. Este valor es equivalente al 90% del PBI y supera en muy poco los U$S 323.177 millones de la deuda pública en pesos y en moneda extranjera a esa fecha, según las cifras del Ministerio de Economía.
Esa enorme cantidad de activos externos de argentinos o empresas argentinas pueden estar o no declarados ante la AFIP, pero permanecen fuera del sistema local.
Todo esto pasó por el aumento de la dolarización y la salida de capitales que hubo, en especial, durante el año pasado luego de las PASO, en agosto, como informó el Banco Central. Y llevó a la aplicación del “cepo” con la autorización en la actualidad, entre otras restricciones, para comprar sólo 200 dólares por mes por persona, además del recargo o impuesto del 30%.
Los depósitos en dólares del sistema se contabilizan como parte de las reservas internacionales y activos en el país. El año pasado las reservas brutas del BCRA descendieron de US$ 65.806 millones a US$ 44.781 millones: una pérdida de US$ 21.025 millones por pagos de deuda y salida de dólares del sistema, a pesar de los dólares que ingresaron del préstamo del FMI.
La dolarización y salida de capitales privados (denominada técnicamente “formación de activos externos”) sumó US$ 26.870 millones, de acuerdo a los registros del BCRA.
En 2019, en especial en agosto, septiembre y octubre, “los depósitos del sector privado en moneda extranjera se redujeron 32,7% —en moneda de origen— “, señala el Informe sobre Bancos del BCRA. Así, salieron dólares de los bancos al colchón o a cajas de seguridad. Desde las PASO hasta fin de año se fueron US$ 13.044 millones.
Luego disminuyó drásticamente la compra de dólares oficiales con el primer cepo y casi se cortó con el “supercepo” y el impuesto del 30% que provocaron la irrupción de los “dólares alternativos” (Blue, MEP, Contado con Liqui). El Informe del INDEC dice que el total de activos financieros externos al 31 de diciembre 2019 totalizaba US$ 399.450 millones que incluye, entre otras cosas, las reservas del Banco Central y los dólares en poder del Gobierno.
De ese monto, “el 84% corresponde a otros sectores, principalmente sociedades no financieras y hogares”, esto es los US$ 335.377 millones, mientras “el 11% pertenece al Banco Central; 3%, al Gobierno general; y 2%, a las sociedades captadoras de depósitos (bancos comerciales). Y, por activos, “el 61% corresponde a otra inversión (constituida fundamentalmente por moneda y depósitos); 17%, a inversión de cartera; 11% corresponde a inversión directa; y 11%, a activos de reserva”.
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