Créditos a empresas y familias: pese a la inflación y la recesión, se mantiene baja la morosidad

sistema financiero, que subieron algo en octubre, pero se mantienen en niveles considerados muy bajos por el sistema financiero.

Es lo que se desprende del último informe sobre bancos que distribuyó este miércoles el Banco Central, que explica así la situación de los créditos en situación de morosidad:

– En un contexto de caída del saldo nominal del crédito total al sector privado e incremento del saldo nominal de financiamiento en situación irregular, en octubre el ratio de morosidad de las financiaciones al sector privado alcanzó 2,6%, aumentando 0,3 puntos porcentuales con respecto al valor del mes pasado y 0,8 puntos porcentuales en comparación con el nivel de un año atrás.

– El desempeño mensual fue explicado por los bancos privados y, en menor medida, por las entidades financieras no bancarias”.

– Por su parte, el coeficiente de irregularidad de las financiaciones al sector privado de los bancos públicos se mantuvo sin cambios de magnitud en el período. Cabe destacar que, a pesar del aumento observado en los últimos meses, este indicador aún se mantiene en niveles bajos respecto a los observados años atrás y a otras economías de la región.

– En el mes el ratio de irregularidad de los créditos a las empresas se incrementó 0,5 puntos porcentuales con respecto a septiembre, hasta ubicarse en 1,8% en el mes. El aumento mensual se explicó principalmente por el desempeño de las financiaciones a la industria.

– Distinguiendo por línea crediticia, el indicador de morosidad de los adelantos mostró la mayor suba relativa con respecto a los valores observados en septiembre. En términos interanuales el nivel de este coeficiente aumentó 0,8 puntos porcentuales, impulsado mayormente por los préstamos al comercio y a la industria.

– La mora de las financiaciones a los hogares se situó en 3,8% de la cartera total a dicho sector en octubre incrementándose levemente con respecto al valor del mes anterior (+0,1 punto porcentual).

– En una comparación interanual este indicador acumuló una suba de 0,8 puntos porcentuales, explicado por el desempeño de las líneas al consumo (personales y tarjetas de crédito), y en menor medida, de los prendarios.

– En tanto, los préstamos hipotecarios mantuvieron sin cambios sus niveles de irregularidad en 0,2% en el período. Dentro de este segmento, el coeficiente de morosidad de aquellos denominados en UVA se ubicó en 0,14%.

– Considerando el coeficiente de morosidad de los préstamos a las personas humanas registrado en cada una de las provincias del país, en octubre CABA, La Pampa y Misiones presentaron los menores niveles relativos de dicho indicador, en tanto que San Luis, Santiago del Estero y Formosa registraron los más elevados. El aumento de la irregularidad en una comparación interanual viene siendo generalizada entre jurisdicciones.